一九九九年四月十三日
讨论文件


目的

本文件旨在告知议员有关香港金融服务业处理二千年数位问题的最新工作进度
。

金融业监管机构的监督措施

2.我们在一九九八年十二月七日举行的会议上，向议员汇报香港金融服务业处
理二千年数位问题的准备工作。之后，三间金融业监管机构，即香港金融管理
局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)及保险业监理处，继续密切监
察其所监管行业在解决二千年数位问题方面的工作进展。监管机构采取的主要
措施包括要求受其监管的金融机构定期提交进度报告、进行实地视察、要求有
关机构聘请独立人士进行覆核，以及发出指引及通告。

金融机构的准备工作

3.金管局、证监会及保险业监理处已要求所有受其监管的金融机构(总数超过
1 800间)定期提交处理二千年数位问题的工作进度报告。金融机构提交的最
新报告载列已完成系统修正工作 ¹ 的百分率，以及重要系统 ² 预计可处理二千
年数位问题的目标日期，有关资料摘录于下文表1和表2。

		已完成修正工作的百分率
银行业 3		少于20%	21-80%	80-100%
证券及 期货业	交易所会员	1%	17%	82%
		1%	17%	82%
	非交易所会员	7%	17%	76%
保险业		-	7%	93%

		一九九八年 年底 (实际)	一九九九年 二月 (实际)	一九九九年 第一季	一九九九年 第二季
银行业		85%	94%	100%	-
证券及 期货业	交易所会员	65%	不适用	100%	-
	非交易所会员	54%	不适用	88%	95%
保险业		78%	83%	90%	100%

整体进展

4.截至一九九八年十二月底，金融机构处理二千年数位问题的工作进度大致上
令人满意，有小部分机构未能达到原来工作指标亦非意料之外，金融监管机
构已密切跟进这些例外的个案，并会加强监督措施。

5.金管局表示，银行业采用的重要系统大多已能够解决二千年数位问题，但仍
有少数范畴需加整理。至于证券及期货业方面，联合交易所和期货交易所的会
员均预期于一九九九年三月底前能完全解决二千年数位问题。由证监会直接监
管的非交易所会员机构则须于一九九九年六月三十日的限期前解决有关问题。
证监会指出，直接受其监管的注册中介机构的业务范围较交易所会员的广泛，
其业务包括证券及期货买卖、基金管理、杠杆式外汇买卖、财务规划及投资顾
问服务等。证监会已确定大部分工作进度较慢的非交易所会员都是投资顾问，
并沒有代客戶持有资产。证监会正密切跟进这些进度未如理想的公司，并会顾
及可能对市场构成的系统风险，以及对该等公司的客戶的资产投资组合造成的
影响。

6.保险业方面，预期于一九九九年第二季解决二千年数位问题的保险人，大多
是海外大型保险人的分公司。这些保险人会在其总公司按照其全球性工作时间
表，经工程顾问进行充分测试后，才会确定已解决二千年数位问题。

7.香港金融服务业处理二千年数位问题进度理想，并得到国际金融界所确认。
例如公元二千年问题全球协调小组⁴ 最近对香港的金融服务公司、结算及交收
机构在解决二千年数位问题上，均有正面的评价。

为中小型公司提供协助

8.虽然一般来说金融业监管机构认为，解决二千年数位问题是金融机构本身的
责任，不过监管机构一直尽量给予协助，包括按情况所需向其监管的金融机构
提供综合资料、指引摘要及测试工具，帮助这些机构解决有关问题；同时又举
办研讨会和讲座，交流这方面的经验和知识。此外，亦会进行实地视察和审查
，以给予进一步协助。鉴于较小型的机构极倚赖系统／服务供应商协助解决二
千年数位问题，香港联合交易所编订了一份供应商及顾问名单，方便金融机构
在有需要时向有关供应商和顾问寻求协助。另外，两间交易所主动成立特别审
查小组，与系统／服务供应商接触，希望更了解较小型机构面对的困难，并会
视乎情况予以协助。

使系统符合标准的强制措施

9.金融业监管机构已作好准备，打算对无法按指定进度解决二千年数位问题的
金融机构，实施更严格的监督措施。例如，金管局已向未能在一九九八年十二
月三十一日的原定限期前使系统符合标准的认可机构发出正式书面警告，而对
于最严重的个案，金管局会考虑运用《银行业条例》赋予的法定权力，执行强
制行动使其系统符合标准，并会考虑限制有关认可机构进行对银行业构成系统
风险的业务。

10.证券及期货业方面，证监会及两间交易所会对那些未能解决二千年数位问
题，并可能对投资者和市场构成风险的注册中介机构采取监督措施，包括要求
外聘顾问，限制中介机构的业务运作，暂时吊销或撤销牌照或会员资格等。证
监会亦考虑对进度未如理想的机构实施更严格的公开资料规定。

11.保险业方面，保险业监理处规定所有未能在一九九八年十二月底前解决二千
年数位问题的保险人和保险经纪，每月提交有关准备工作的进度报告，而非每
季一次。保险业监理处会考虑向那些无法在一九九九年六月前使系统符合标准
的保险机构发出干预通知，限制其营业总额。

共用金融系统的准备工作及对外测试

12.银行业方面，所有银行同业支付系统已可处理二千年数位问题。负责银行
同业支付系统运作的香港银行同业结算有限公司，现正安排香港各银行参与
一九九九年六月由纽约结算所举办的全球金融业公元二千年测试。该公司已
于一九九八年十二月向纽约结算所提交有关测试计划的概要。香港约有17家
银行表示有兴趣参加该项测试。

13.在证券及期货业方面，所有交易、交收及结算系统均已可处理二千年数位
问题。业內人士最近已完成两轮就二千年数位问题而进行的大规模业內系统
测试，两轮测试分别于一九九九年一月及三月进行。如有需要，有关方面会
于一九九九年六月再进行一轮测试。

14.证监会负责统筹测试计划，参与机构包括香港联合交易所(联交所)、香港期
货交易所(期交所)、香港期货结算公司、香港联合交易所期权结算公司、香港
中央结算有限公司(中央结算公司)、交易所会员、结算公司参与者及指定银行
等。所有交易所会员及各有关机构必须最少参加其中一轮大规模业內系统测试
。很多资讯供应商，包括恒生指数服务有限公司，亦有参与测试。

15.测试旨在为所有交易所会员及各有关方面提供设施，验证其业务运作系统及
后勤部门系统(包括硬件及软件)，以及其联系两家交易所及各结算公司的共用金
融系统的界面，在处理二千年数位问题的工作情况。经测试的主要共用金融系
统包括联交所的自动对盘系统和股票期权系统，期交所的自动交易系统和结算
及交收系统，以及中央结算公司的中央结算系统。参与率及测试结果摘录于下
文表3和表4。

表3︰证劵及期货业大规模业內系统测试的参与率

	联交所		期交所	中央结算公司
	自动对 盘系统	股票期 权系统	自动交易 系统和结 算及交收 系统	中央结 算系统	指定银行
会员/参与者总数	485	52	121	560	57
第一轮（一九九九年一月）
报名参与者数目	407	38	84	466	52
占总数的百分率	84%	73%	70%	83%	91%
第二轮（一九九九年三月）
报名参与者数目	100	19	40	90	17
占总数的百分率	21%	37%	33%	16%	30%
第一轮及第二轮合计数字 5
报名参与者数目	482	48	115	550	57
占总数的百分率 6	99%	92%	95%	98%	100%

表4： 一九九九年一月举行的大规模业內系统测试结果

		联交所	期交所	中央结算 公司及指 定银行	占总数的 百分率
申报无特殊问题的公司		95%	99%	94%	94%
需再测试 的公司， 原因为︰	二千年数 位问题	少于1%	-	少于1%	少于1%
	其他运作 上的问题7	5%	1%	6%	6%

16.联交所、期交所及中央结算公司表示，两轮测试的结果大致令人满意，各间
交易所和结算所的主要共用金融系统，以及与会员和有关方面联系的界面，都
沒有发现特殊问题。测试期间曾发现一些与二千年数位无关的小问题，而问题
已经解决。

17.各个机构的首轮测试结果显示，94%申报其测试结果并无特殊问题，毋须再
进行测试。各间交易所和结算所正跟进测试结果未如理想的机构的工作进展。
第二轮测试的详细结果将于一九九九年五月初经分析后送交证监会。

应变计划

18.我们明白到不论计划或进行多少修正工作及测试，仍须拟定妥善的应变计划
，以处理二千年数位可能引致的问题。

个别组织的应变计划

19.所有金融业监管机构和主要共用金融系统的操作者，已于一九九九年三月底
前制定本身的二千年数位问题应变计划的概要。上述机构会继续检讨和改善有
关计划，务求在一九九九年六月前落实其应变计划的一切测试和预习安排。他
们的计划将是香港整体金融服务业二千年数位问题应变计划的重要基础。

20.所有金融业监管机构均已向受其监管的金融机构发出指引，协助他们拟定二
千年数位问题应变计划。这些监管机构规定所有受监管机构在一九九九年六月
底前完成制定其应变计划。

金融服务业的应变计划

21.我们会负责制定业界应变计划的统筹工作，以期防止、减少和处理可能出现
的系统风险。金融业监管机构和主要共用金融系统操作者已初步列出二千年数
位问题可能引起的系统风险。我们的目标是在一九九九年九月初前制定周详的
业界应变计划，以及完成所需的预习。

22.金融业应变计划的其中一个部分是成立一个紧急协调中心，我们已着手进行
筹备工作。这个中心会在过渡二千年及其他二千年数位问题高风险日子期间协
调业內业外的资讯交流。中心另一个重要职责是在有需要时协助有关当局及时
作出有效应变措施。

23.我们会与公元二千年数位问题应变计划工作小组继续紧密合作，这个工作小
组是资讯科技及广播局在公元二千年数位问题中央督导委员会之下成立的小组
。我们并会从金融服务业的角度，积极参与制定全港性的二千年数位问题应变
计划。

资讯交流策略

24.我们十分明白，由现在到二千年的一段期间，必须订定有效的资讯交流策
略，并继续鼓励金融机构公开和分享有关资料。这样可以令市民更加了解二千
年数位问题的影响，以及他们应如何为顺利及妥善解决这个问题作好准备。

25.金融业监管机构的第一步措施，是就一些最常见的问题拟就答案，问题环绕
市民就香港金融服务业处理二千年数位问题时普遍关注的事项。这些问与答稍
后将会上载到财经事务局的网站 (网址︰www.info.gov.hk/fsb/year2000)及政府
的 "千年虫"网站 (网址︰www.year2000.gov.hk)。

26.所有金融业监管机构、两间交易所和结算所均专为二千年数位问题设立网站
，以提高其处理这方面工作的透明度。这些网站均可从财经事务局的二千年数
位问题网站进入。

27.金管局即将展开宣传计划，目的之一是鼓励银行业机构向客戶和市民提供更
多有关其处理二千年数位问题的工作进度资料。金管局并已于一九九九年四月
八日发出有关通告。银行业公布更多资料有助增强市民对香港银行及金融体系
的信心。

28.保险业监理处亦已取得注册保险人的同意，在保险业监理处的网站公布他们
在处理二千年数位问题方面的进度。网站的资料会每月更新一次。至于保险经
纪方面，两个保险经纪组织，即香港保险顾问联会及香港专业保险经纪协会备
存一份资料册，提供其会员解决二千年数位问题工作进度的最新资料。保险业
监理处正与该两个保险经纪组织研究，向市民公开该资料册。

财经事务局辖下各部门的准备工作

29.财经事务局一直监督辖下部门处理二千年数位问题的工作进度。这些部门包
括保险业监理处、政府统计处、公司注册处及破产管理署。

30.保险业监理处、破产管理署及公司注册处的全部重要系统于一九九九年三月
，已可以处理二千年数位。至于政府统计处方面，截至一九九九年一月十五日
为止，68%的重要系统能够处理二千年数位，该处并预期在一九九九年六月底
前完全解决二千年数位问题。这个进度符合资讯科技及广播局局长颁布的指引
。

31.财经事务局的运作并不涉及重要系统。


财经事务局
一九九九年四月


1.修正工作指修改或更換硬件和软件，使系统可以处理二千年数位。这些工作包括內部测试个
别系统，以及测试经修正的系统与机构內其他直接联系的系统的交互影响。

2.假如某个系统一旦失灵将造成重大损失(不论是损失金钱或时间)或严重影响业务，则该系统会
被视为"重要系统"。

3.截至一九九八年十一月底完成的內部测试。

4.公元二千年问题全球协调小组(Global 2000 Co-ordinating Group)是由一些国际性银行、证券公
司和保险公司组成的非正式组织，旨在交流经验和改善全球金融市场处理二千年数位问题的
能力。有关该组织及其工作的详细资料，可查阅其网页(网址︰www.global2k.com)。

5.报名参与第一轮及第二轮大规模业內系统测试的公司数目总和并不等于两轮测试的合计数目
，是因为部分公司由于(i)未能通过第一轮测试；或(ii)自愿再参与第二轮测试，而同时参与两轮
测试。

6.交易所及结算公司表示，除获豁免的公司外，必须参与测试的注册中介机构及有关方面大致
上已参与测试。获豁免的公司是一些业务不活跃的公司，以及运作上沒有采用电脑系统的公司
。

7.这些包括参与者缺席或沒有严格遵照测试指示进行测试等情况。