研究雷曼兄弟相关迷你债券及
结构性金融产品所引起的事宜
小组委员会报告

2012年6月

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目录
			页数
报告摘要			i - xiii
第1章	前言		1 - 22
第2章	在香港发售的雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品		23 - 32
第3章	对银行经营证券业务的规管		33 - 51
第4章	对银行分销雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品的规管		52 - 77
第5章	零售银行向客戶分销雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品		78 - 137
第6章	雷曼兄弟相关投诉在现行规管制度下的处理和解决方式		138 - 162
第7章	投资者保障		163 - 180
第8章	结论及建议		181 - 213
鸣谢			214
小组委员会委员署名			215 - 216
简称			219 - 221
附录
附录1(a)	委员名单		225
附录1(b)	自愿协助小组委员会的投资者须符合的资格准则		226 - 227
附录1(c)	小组委员会的工作方式及程序		228 - 241
附录1(d)	研讯时间表及出席证人		242 - 249
附录2(a)	分销雷曼结构性产品的零售银行		250
附录2(b)	经银行分销的未到期雷曼结构性产品		251 - 252
附录2(c)	若干未到期雷曼结构性产品的主要分销银行		253
附录3(a)	金管局与证监会根据《谅解备忘录》对认可机构的证券业务的监管职责分配		254 - 257
附录4(a)	《公司条例》合规查检表		258 - 274
附录4(b)	于2011年5月13日生效的关于结构性产品公开要约的规管的法例修订		275 - 276
附录4(c)	《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》载列的9项一般原则		277
附录4(d)	小组委员会要求出示专题审查报告的命令		278 - 280
附录5(a)	加强投诉处理程序的主要规定		281 - 282
附录6(a)	证监会及金融管理专员与银行就雷曼相关迷你债券及结构性金融产品订立的协议		283 - 289
附录6(b)	取回雷曼相关迷你债券的抵押品		290 - 291
附录7(a)	证监会推行的投资者教育工作的 例子		292 - 293
附录7(b)	任志刚先生作出的一般预警的一些实例		294 - 295
书面证供／文件一览表
A.	政府当局提供的证供／文件		300 - 303
B.	香港金融管理局提供的证供／文件		304 - 311
C.	证券及期货事务监察委员会提供的证供／文件		312 - 321
D.	星展银行(香港)有限公司提供的证供／文件		322 - 323
E.	渣打银行(香港)有限公司提供的证供／文件		324
F.	花旗银行(香港)有限公司提供的证供／文件		325
G.	苏格兰皇家银行提供的证供／文件		326 - 327
H.	中国银行(香港)有限公司提供的证供／文件		328 - 329
I.	大新银行有限公司提供的证供／文件		330
J.	其他证人提供的证供／文件		331 - 332
会议纪要			335 - 363

公开研讯的取证纪录

第二阶段第I期 - 向政府当局及监管机构取证的研讯
研讯	日期	证人
1	2009年2月20日	财经事务及库务局局长 陈家强教授
2	2009年2月24日
3	2009年2月27日
4	2009年3月20日
5	2009年4月14日	金融管理专员 任志刚先生
6	2009年4月17日
7	2009年4月28日
8	2009年5月8日
9	2009年5月15日
10	2009年5月22日
11	2009年5月26日	香港金融管理局副总裁 蔡耀君先生
12	2009年6月2日
13	2009年6月5日
14	2009年6月12日
15	2009年6月23日	证券及期货事务监察委员会 行政总裁 韦奕礼先生
16	2009年6月26日
17	2009年7月3日
18	2009年7月7日
19	2009年7月17日	证券及期货事务监察委员会 企业融资部执行董事 何贤通先生
20	2009年7月21日
21	2009年8月3日	证券及期货事务监察委员会 行政总裁 韦奕礼先生
22	2009年11月10日	香港金融管理局副总裁 蔡耀君先生
23	2009年11月17日
24	2009年12月11日	财政司司长 曾俊华先生
25	2009年12月18日
26	2010年1月8日	证券及期货事务监察委员会 行政总裁 韦奕礼先生
27	2010年1月19日*	证券及期货事务监察委员会 前雇员 高秉忠先生
28	2010年1月26日
29	2010年1月29日
30	2010年2月9日	证券及期货事务监察委员会 行政总裁 韦奕礼先生
31	2010年3月26日
第二阶段第II期 - 向6家选定银行的最高管理层／高级管理层取证的研讯
研讯	日期	证人
32	2010年4月16日	星展银行(香港)有限公司 行政总裁 叶约德女士 星展银行(香港)有限公司 董事总经理兼香港及中国內地零售银行业务总监 王洁凤女士 星展银行(香港)有限公司 零售银行业务零售投资及保险产品高级副总裁 庄希女士
33	2010年4月20日
34	2010年4月23日
35	2010年4月30日
36	2010年5月7日	渣打银行(香港)有限公司 执行董事及行政总裁 洪丕正先生 渣打银行(香港)有限公司 个人银行业务主管 禤惠仪女士
37	2010年5月11日
38	2010年5月14日
39	2010年5月25日	花旗银行(香港)有限公司 行政总裁及总经理 卢韦柏先生 花旗银行(香港)有限公司 财富管理业务总监 林素芬女士
40	2010年5月28日
41	2010年6月1日
42	2010年6月4日	渣打银行(香港)有限公司 执行董事及行政总裁 洪丕正先生 渣打银行(香港)有限公司 个人银行业务主管 禤惠仪女士
43	2010年6月29日	星展银行(香港)有限公司 行政总裁 叶约德女士 星展银行(香港)有限公司 董事总经理兼香港及中国內地零售银行业务总监 王洁凤女士 星展银行(香港)有限公司 零售银行业务零售投资及保险产品高级副总裁 庄希女士
44	2010年7月6日	苏格兰皇家银行 香港区执行总裁 朱仁毅先生 苏格兰皇家银行 亚洲零售及商业市场 首席营运总监 邵理尊先生
45	2010年7月9日
46	2010年7月13日*	证券及期货事务监察委员会 行政总裁 韦奕礼先生#
47	2010年7月13日	苏格兰皇家银行 香港区执行总裁 朱仁毅先生 苏格兰皇家银行 亚洲零售及商业市场 首席营运总监 邵理尊先生
48	2010年9月21日
49	2010年9月28日*	星展银行(香港)有限公司 董事总经理兼香港及中国內地零售银行业务总监 王洁凤女士
50	2010年9月28日*	中国银行(香港)有限公司 副总裁 林炎南先生
51	2010年9月28日*	花旗银行(香港)有限公司 财富管理业务总监 林素芬女士
52	2010年9月28日*	大新银行有限公司 副行政总裁兼执行董事 蓝章华先生
53	2010年10月5日	中国银行(香港)有限公司 副董事长兼总裁 和广北先生 中国银行(香港)有限公司 副总裁 林炎南先生
54	2010年10月8日
55	2010年10月8日*	中国银行(香港)有限公司 副总裁 林炎南先生
56	2010年10月19日*	苏格兰皇家银行 香港区执行总裁 朱仁毅先生
57	2010年10月19日*	渣打银行(香港)有限公司 个人银行业务主管 禤惠仪女士
58	2010年10月19日*	花旗银行(香港)有限公司 财富管理业务总监 林素芬女士
59	2010年10月19日	中国银行(香港)有限公司 副董事长兼总裁 和广北先生 中国银行(香港)有限公司 副总裁 林炎南先生
60	2010年10月23日(上午)
61	2010年10月23日(下午)
62	2010年11月2日	大新银行有限公司 董事总经理兼行政总裁 黃汉兴先生 大新银行有限公司 副行政总裁兼执行董事 蓝章华先生
63	2010年11月5日
64	2010年11月9日
(以上列于证人姓名前面的为各证人在出席有关研讯时的职衔／职位)
第二阶段第III期 - 向6家银行的前线员工取证的研讯
研讯	日期	证人
65至90	2010年12月至 2011年1月*	来自6家银行的26名前线员工
第二阶段第IV期 - 向透过6家银行购买雷曼结构性产品的若干投资者取证的研讯
研讯	日期	证人
91	2011年2月25日	叶珍女士
92	2011年2月25日	吴中儿先生
93	2011年2月25日	何丽月女士
94	2011年3月18日	谭瑞莲女士
95	2011年3月18日	高玉霞女士
96	2011年3月22日	锺洁珠女士
97	2011年3月22日	简炳光先生
98	2011年3月25日	谢展图先生
99	2011年3月25日	冯洁妹女士
100	2011年4月12日	冯琼章女士
101	2011年4月12日	陈敬卿女士
102	2011年4月12日	叶启超先生
103	2011年4月19日	李玉梅女士
104	2011年4月19日	罗少联女士
105	2011年4月19日	郭明森先生
106	2011年5月31日	余向明先生

* 代表闭门研讯 # 从该名证人获取的证据与第I期工作有关