一九九九年四月十三日
討論文件


目的

本文件旨在告知議員有關香港金融服務業處理二千年數位問題的最新工作進度
。

金融業監管機構的監督措施

2.我們在一九九八年十二月七日舉行的會議上，向議員滙報香港金融服務業處
理二千年數位問題的準備工作。之後，三間金融業監管機構，即香港金融管理
局(金管局)、證券及期貨事務監察委員會(證監會)及保險業監理處，繼續密切監
察其所監管行業在解決二千年數位問題方面的工作進展。監管機構採取的主要
措施包括要求受其監管的金融機構定期提交進度報告、進行實地視察、要求有
關機構聘請獨立人士進行覆核，以及發出指引及通告。

金融機構的準備工作

3.金管局、證監會及保險業監理處已要求所有受其監管的金融機構(總數超過
1 800間)定期提交處理二千年數位問題的工作進度報告。金融機構提交的最
新報告載列已完成系統修正工作 ¹ 的百分率，以及重要系統 ² 預計可處理二千
年數位問題的目標日期，有關資料摘錄於下文表1和表2。

		已完成修正工作的百分率
銀行業 3		少於20%	21-80%	80-100%
證券及 期貨業	交易所會員	1%	17%	82%
		1%	17%	82%
	非交易所會員	7%	17%	76%
保險業		-	7%	93%

		一九九八年 年底 (實際)	一九九九年 二月 (實際)	一九九九年 第一季	一九九九年 第二季
銀行業		85%	94%	100%	-
證券及 期貨業	交易所會員	65%	不適用	100%	-
	非交易所會員	54%	不適用	88%	95%
保險業		78%	83%	90%	100%

整體進展

4.截至一九九八年十二月底，金融機構處理二千年數位問題的工作進度大致上
令人滿意，有小部分機構未能達到原來工作指標亦非意料之外，金融監管機
構已密切跟進這些例外的個案，並會加強監督措施。

5.金管局表示，銀行業採用的重要系統大多已能夠解決二千年數位問題，但仍
有少數範疇需加整理。至於證券及期貨業方面，聯合交易所和期貨交易所的會
員均預期於一九九九年三月底前能完全解決二千年數位問題。由證監會直接監
管的非交易所會員機構則須於一九九九年六月三十日的限期前解決有關問題。
證監會指出，直接受其監管的註冊中介機構的業務範圍較交易所會員的廣泛，
其業務包括證券及期貨買賣、基金管理、槓桿式外匯買賣、財務規劃及投資顧
問服務等。證監會已確定大部分工作進度較慢的非交易所會員都是投資顧問，
並沒有代客戶持有資產。證監會正密切跟進這些進度未如理想的公司，並會顧
及可能對市場構成的系統風險，以及對該等公司的客戶的資產投資組合造成的
影響。

6.保險業方面，預期於一九九九年第二季解決二千年數位問題的保險人，大多
是海外大型保險人的分公司。這些保險人會在其總公司按照其全球性工作時間
表，經工程顧問進行充分測試後，才會確定已解決二千年數位問題。

7.香港金融服務業處理二千年數位問題進度理想，並得到國際金融界所確認。
例如公元二千年問題全球協調小組⁴ 最近對香港的金融服務公司、結算及交收
機構在解決二千年數位問題上，均有正面的評價。

為中小型公司提供協助

8.雖然一般來說金融業監管機構認為，解決二千年數位問題是金融機構本身的
責任，不過監管機構一直盡量給予協助，包括按情況所需向其監管的金融機構
提供綜合資料、指引摘要及測試工具，幫助這些機構解決有關問題；同時又舉
辦研討會和講座，交流這方面的經驗和知識。此外，亦會進行實地視察和審查
，以給予進一步協助。鑑於較小型的機構極倚賴系統／服務供應商協助解決二
千年數位問題，香港聯合交易所編訂了一份供應商及顧問名單，方便金融機構
在有需要時向有關供應商和顧問尋求協助。另外，兩間交易所主動成立特別審
查小組，與系統／服務供應商接觸，希望更了解較小型機構面對的困難，並會
視乎情況予以協助。

使系統符合標準的強制措施

9.金融業監管機構已作好準備，打算對無法按指定進度解決二千年數位問題的
金融機構，實施更嚴格的監督措施。例如，金管局已向未能在一九九八年十二
月三十一日的原定限期前使系統符合標準的認可機構發出正式書面警告，而對
於最嚴重的個案，金管局會考慮運用《銀行業條例》賦予的法定權力，執行強
制行動使其系統符合標準，並會考慮限制有關認可機構進行對銀行業構成系統
風險的業務。

10.證券及期貨業方面，證監會及兩間交易所會對那些未能解決二千年數位問
題，並可能對投資者和市場構成風險的註冊中介機構採取監督措施，包括要求
外聘顧問，限制中介機構的業務運作，暫時吊銷或撤銷牌照或會員資格等。證
監會亦考慮對進度未如理想的機構實施更嚴格的公開資料規定。

11.保險業方面，保險業監理處規定所有未能在一九九八年十二月底前解決二千
年數位問題的保險人和保險經紀，每月提交有關準備工作的進度報告，而非每
季一次。保險業監理處會考慮向那些無法在一九九九年六月前使系統符合標準
的保險機構發出干預通知，限制其營業總額。

共用金融系統的準備工作及對外測試

12.銀行業方面，所有銀行同業支付系統已可處理二千年數位問題。負責銀行
同業支付系統運作的香港銀行同業結算有限公司，現正安排香港各銀行參與
一九九九年六月由紐約結算所舉辦的全球金融業公元二千年測試。該公司已
於一九九八年十二月向紐約結算所提交有關測試計劃的概要。香港約有17家
銀行表示有興趣參加該項測試。

13.在證券及期貨業方面，所有交易、交收及結算系統均已可處理二千年數位
問題。業內人士最近已完成兩輪就二千年數位問題而進行的大規模業內系統
測試，兩輪測試分別於一九九九年一月及三月進行。如有需要，有關方面會
於一九九九年六月再進行一輪測試。

14.證監會負責統籌測試計劃，參與機構包括香港聯合交易所(聯交所)、香港期
貨交易所(期交所)、香港期貨結算公司、香港聯合交易所期權結算公司、香港
中央結算有限公司(中央結算公司)、交易所會員、結算公司參與者及指定銀行
等。所有交易所會員及各有關機構必須最少參加其中一輪大規模業內系統測試
。很多資訊供應商，包括恒生指數服務有限公司，亦有參與測試。

15.測試旨在為所有交易所會員及各有關方面提供設施，驗證其業務運作系統及
後勤部門系統(包括硬件及軟件)，以及其聯繫兩家交易所及各結算公司的共用金
融系統的界面，在處理二千年數位問題的工作情況。經測試的主要共用金融系
統包括聯交所的自動對盤系統和股票期權系統，期交所的自動交易系統和結算
及交收系統，以及中央結算公司的中央結算系統。參與率及測試結果摘錄於下
文表3和表4。

表3︰證劵及期貨業大規模業內系統測試的參與率

	聯交所		期交所	中央結算公司
	自動對 盤系統	股票期 權系統	自動交易 系統和結 算及交收 系統	中央結 算系統	指定銀行
會員/參與者總數	485	52	121	560	57
第一輪（一九九九年一月）
報名參與者數目	407	38	84	466	52
佔總數的百分率	84%	73%	70%	83%	91%
第二輪（一九九九年三月）
報名參與者數目	100	19	40	90	17
佔總數的百分率	21%	37%	33%	16%	30%
第一輪及第二輪合計數字 5
報名參與者數目	482	48	115	550	57
佔總數的百分率 6	99%	92%	95%	98%	100%

表4： 一九九九年一月舉行的大規模業內系統測試結果

		聯交所	期交所	中央結算 公司及指 定銀行	佔總數的 百分率
申報無特殊問題的公司		95%	99%	94%	94%
需再測試 的公司， 原因為︰	二千年數 位問題	少於1%	-	少於1%	少於1%
	其他運作 上的問題7	5%	1%	6%	6%

16.聯交所、期交所及中央結算公司表示，兩輪測試的結果大致令人滿意，各間
交易所和結算所的主要共用金融系統，以及與會員和有關方面聯繫的界面，都
沒有發現特殊問題。測試期間曾發現一些與二千年數位無關的小問題，而問題
已經解決。

17.各個機構的首輪測試結果顯示，94%申報其測試結果並無特殊問題，毋須再
進行測試。各間交易所和結算所正跟進測試結果未如理想的機構的工作進展。
第二輪測試的詳細結果將於一九九九年五月初經分析後送交證監會。

應變計劃

18.我們明白到不論計劃或進行多少修正工作及測試，仍須擬定妥善的應變計劃
，以處理二千年數位可能引致的問題。

個別組織的應變計劃

19.所有金融業監管機構和主要共用金融系統的操作者，已於一九九九年三月底
前制定本身的二千年數位問題應變計劃的概要。上述機構會繼續檢討和改善有
關計劃，務求在一九九九年六月前落實其應變計劃的一切測試和預習安排。他
們的計劃將是香港整體金融服務業二千年數位問題應變計劃的重要基礎。

20.所有金融業監管機構均已向受其監管的金融機構發出指引，協助他們擬定二
千年數位問題應變計劃。這些監管機構規定所有受監管機構在一九九九年六月
底前完成制定其應變計劃。

金融服務業的應變計劃

21.我們會負責制定業界應變計劃的統籌工作，以期防止、減少和處理可能出現
的系統風險。金融業監管機構和主要共用金融系統操作者已初步列出二千年數
位問題可能引起的系統風險。我們的目標是在一九九九年九月初前制定周詳的
業界應變計劃，以及完成所需的預習。

22.金融業應變計劃的其中一個部分是成立一個緊急協調中心，我們已着手進行
籌備工作。這個中心會在過渡二千年及其他二千年數位問題高風險日子期間協
調業內業外的資訊交流。中心另一個重要職責是在有需要時協助有關當局及時
作出有效應變措施。

23.我們會與公元二千年數位問題應變計劃工作小組繼續緊密合作，這個工作小
組是資訊科技及廣播局在公元二千年數位問題中央督導委員會之下成立的小組
。我們並會從金融服務業的角度，積極參與制定全港性的二千年數位問題應變
計劃。

資訊交流策略

24.我們十分明白，由現在到二千年的一段期間，必須訂定有效的資訊交流策
略，並繼續鼓勵金融機構公開和分享有關資料。這樣可以令市民更加了解二千
年數位問題的影響，以及他們應如何為順利及妥善解決這個問題作好準備。

25.金融業監管機構的第一步措施，是就一些最常見的問題擬就答案，問題環繞
市民就香港金融服務業處理二千年數位問題時普遍關注的事項。這些問與答稍
後將會上載到財經事務局的網站 (網址︰www.info.gov.hk/fsb/year2000)及政府
的 "千年蟲"網站 (網址︰www.year2000.gov.hk)。

26.所有金融業監管機構、兩間交易所和結算所均專為二千年數位問題設立網站
，以提高其處理這方面工作的透明度。這些網站均可從財經事務局的二千年數
位問題網站進入。

27.金管局即將展開宣傳計劃，目的之一是鼓勵銀行業機構向客戶和市民提供更
多有關其處理二千年數位問題的工作進度資料。金管局並已於一九九九年四月
八日發出有關通告。銀行業公布更多資料有助增強市民對香港銀行及金融體系
的信心。

28.保險業監理處亦已取得註冊保險人的同意，在保險業監理處的網站公布他們
在處理二千年數位問題方面的進度。網站的資料會每月更新一次。至於保險經
紀方面，兩個保險經紀組織，即香港保險顧問聯會及香港專業保險經紀協會備
存一份資料冊，提供其會員解決二千年數位問題工作進度的最新資料。保險業
監理處正與該兩個保險經紀組織研究，向市民公開該資料冊。

財經事務局轄下各部門的準備工作

29.財經事務局一直監督轄下部門處理二千年數位問題的工作進度。這些部門包
括保險業監理處、政府統計處、公司註冊處及破產管理署。

30.保險業監理處、破產管理署及公司註冊處的全部重要系統於一九九九年三月
，已可以處理二千年數位。至於政府統計處方面，截至一九九九年一月十五日
為止，68%的重要系統能夠處理二千年數位，該處並預期在一九九九年六月底
前完全解決二千年數位問題。這個進度符合資訊科技及廣播局局長頒布的指引
。

31.財經事務局的運作並不涉及重要系統。


財經事務局
一九九九年四月


1.修正工作指修改或更換硬件和軟件，使系統可以處理二千年數位。這些工作包括內部測試個
別系統，以及測試經修正的系統與機構內其他直接聯繫的系統的交互影響。

2.假如某個系統一旦失靈將造成重大損失(不論是損失金錢或時間)或嚴重影響業務，則該系統會
被視為"重要系統"。

3.截至一九九八年十一月底完成的內部測試。

4.公元二千年問題全球協調小組(Global 2000 Co-ordinating Group)是由一些國際性銀行、證券公
司和保險公司組成的非正式組織，旨在交流經驗和改善全球金融市場處理二千年數位問題的
能力。有關該組織及其工作的詳細資料，可查閱其網頁(網址︰www.global2k.com)。

5.報名參與第一輪及第二輪大規模業內系統測試的公司數目總和並不等於兩輪測試的合計數目
，是因為部分公司由於(i)未能通過第一輪測試；或(ii)自願再參與第二輪測試，而同時參與兩輪
測試。

6.交易所及結算公司表示，除獲豁免的公司外，必須參與測試的註冊中介機構及有關方面大致
上已參與測試。獲豁免的公司是一些業務不活躍的公司，以及運作上沒有採用電腦系統的公司
。

7.這些包括參與者缺席或沒有嚴格遵照測試指示進行測試等情況。