一九九八年十二月七日
讨论文件
立法会财经事务委员会
香港金融服务业
处理二千年数位问题的准备工作
目的
本文件旨在告知议员有关香港金融服务业处理二千年数位问题的工作进度。
二千年数位问题
2.出现二千年数位问题,是由于过往资讯科技界在设计电脑系统时,向来以年份
最后两个数位来代表有关年份(如"98"代表"1998")所致。采用两个数位,主要为
了节省过往费用相当昂贵的电脑储存量和处理能力。二千年数位问题泛指附有日
期编码晶片的电脑或系统无法准确诠释二千年和二千年以后的日期。这些电脑或
系统或可继续运作,但会出现错误或误导资料、干扰其他相关电脑或系统,或引
致整体电脑或系统故障。
3.一如大部分其他行业,金融服务业也广泛使用电脑系统来处理按日期进行的财
务计算、分类、比较、评估及核实复杂运算、按时作出提示和调整重要日期等工
作。银行业和证券业在日常运作、金融交易和款项的结算与交收、资讯管理及其
他后勤支援服务方面,尤其依赖电脑系统和网络,包括机构的內部系统,以及与
该等系统连接的外界系统。他们也需要许多其他设有內置式日期编码晶片的系统
提供支援,以维持运作,如通讯设备、水冷却系统和后备照明与电力供应系统。
金融服务业解决二千年数位问题督导委员会
4.政府充分了解二千年数位问题的重要性,以及这个问题可能对各个经济和社会
界别以至整个社会造成的深远影响。在金融服务业方面,财经事务局局长已于一
九九八年三月成立一个督导委员会。该督导委员会的主要工作,是协调金融服务
业在处理二千年数位问题的工作,尽量确保各个主要金融基础设施系统均可及时
解决二千年数位问题。
5.该督导委员会由财经事务局副局长担任主席,成员为下列机构的代表 -
- 香港金融管理局(金管局)
- 香港银行公会
- 香港银行同业结算有限公司(银行结算公司)
- 证券及期货事务监察委员会(证监会)
- 香港联合交易所有限公司 (联交所)
- 香港期货交易所有限公司 (期交所)
- 香港中央结算有限公司(中央结算)
- 资讯科技及广播局
- 资讯科技署
- 保险业监理处
6.该督导委员会的职权范围,载于
附件1。
7.该督导委员会成立了三个小组委员会,以便更有效地监察各金融服务行业或其
他影响金融服务业运作的界别就有关解决二千年数位问题的工作进展。这些小
组委员会是银行小组委员会、证券及期货小组委员会和公用事业及基础设施小
组委员会。
8.我们已在本局网页(网址:www.info.gov.hk/fsb/year2000),加入该督导委员会
和各成员机构有关处理二千年数位问题工作情况的资料,供公众人士查阅。
金融业监管机构对解决二千年数位问题的监督措施
香港金融管理局
9.金管局负责监管银行业的运作。该局已把二千年数位问题列为监督工作的首要
事项。自一九九六年八月起,金管局已实施多项监督措施,以确保所有认可机
构都明白他们本身有责任保证所用电脑系统均能过渡二千年,并采取适当行动
去解决二千年数位问题。金管局定期进行实地审查、场外覆核和调查,以监察
认可机构解决这问题的进展。金管局所发出的《1997年认可机构披露财务资料
的最佳执行指引》规定,所有在本地成立的认可机构(规模较小的有限制牌照银
行和接受存款公司除外),在计至一九九七年十二月三十一日为止或该日以后的
财政年度周年帐目,均须披露有关二千年数位问题的资料。最近金管局更规定
,不论在本地或海外成立的认可机构均须披露有关解决二千年数位问题的进度
。
10.金管局已定出一九九八年十二月三十一日为所有认可机构须解决二千年数位
问题的最后限期。在这个限期前,认可机构本身的个别系统应已完成修改及测
试,而经修改的系统和机构內与它们有直接联系的其他系统的交互影响,亦应
已完成测试。这会确保认可机构可在一九九九年进行可能需要的其他较高层面
的测试,包括与机构以外团体进行的测试。
11.自一九九八年四月起,金管局已实施多项新的监督措施,以确保银行界履行
其责任去解决二千年数位问题。这些措施包括独立评估(即透过实地审查、由外
聘审计师、內部稽核或其他独立人士进行覆核)、认可机构行政总裁的正式报告
、跟海外监管机构合作,以及向在处理二千年数位问题的工作上表现未符理想
或欠佳的机构发出正式警告信。
证券及期货事务监察委员会
12.证监会是一个规管证券及期货市场的机关。有关二千年数位问题,证监会一
直都致力处理以下三个范畴的工作-
- 确保提供本地证券及期货业共用金融系统 1 服务主要运作机构(即
联交所、期交所及中央结算)已采取足够措施,处理有关主要共用
金融系统(即交易系统、结算及交收系统)的二千年数位问题;
- 确保所有已向证监会注册的中介机构(包括两间交易所的会员及非
会员公司)已采取所有必需的步骤,修正受到二千年数位问题影响
的系统,以及
- 确保其他市场人士,如上市公司及股票登记公司亦已设法应付有关
问题。
13.自一九九八年六月起,证监会开始进行实地视察,以评估中介机构在处理二
千年数位问题的准备情况。每次视察完毕,证监会都会向有关机构的管理层发
出意见函件,指出有关机构主要的缺失,并提供一套解决二千年数位问题的方
法,以供遵从。自一九九八年七月起,两间交易所也开始对其会员进行类似的
视察审查工作。联交所更已强制规定上市公司必须在其一九九八年六月三十日
后完结的财政年度年报及中期报告中,详尽披露公司在处理二千年数位问题方
面的准备情况。
14.一九九八年九月,证监会向所有受其直接监管的注册中介机构派发一套有关
二千年数位问题的综合资料。派发该套综合资料,目的是要提醒注册中介机构
有关二千年数位问题的迫切性及重要性,并提醒有关机构必须及时完成修正工
作;提供有用的参考资料以解决二千年数位的问题;搜集有关处理二千年数位
问题情况的资料;以及要求中介机构提交每季进度报告。联交所和期交所亦已
向其会员发出相若的综合资料。由一九九八年十一月开始,证监会对两间交易
所和有关结算公司进行另一轮实地审查,以确保这些机构在符合二千年数位这
方面的工作,能按计划进行。
保险业监理处
15.保险业监理处负责保险业的监管工作。为提高授权保险人及保险经纪(统称
"保险机构")对二千年数位问题的警觉性,保险业监理处由一九九七年六月起展
开一连串的调查和研讨会,目的为:(i)要求保险机构评估这个问题对其电脑系
统的影响,并制定修正计划方案,及(ii)跟进这些计划的进展情况。各保险机构
最迟应在一九九八年十二月三十一日前解决二千年数位问题。
16.自一九九八年二月起,保险业监理处开始实地探访所有保险机构,以确保计
划方案均按照预定进度推行。此外,监理处还会监察保险机构所进行验收测试
的质素。
17.自一九九八年第三季起,保险机构须每季向保险业监理处报告其处理二千年
数位问题的最新进度。保险业监理处已去函所有授权保险人,要求他们在一九
九八年十二月三十一日完结的财政年度报告內披露对二千年数位问题的准备工
作进度,以便公众人士了解有关情况。
对外测试活动的摘要报告
18.督导委员会已迈出重要的一步,于一九九八年九月就香港金融服务业就二千
年数位问题所进行的对外测试活动编撰一份摘要报告。有关报告主要收录各大
提供共用金融系统服务的机构所进行或计划进行的对外测试活动
2 。该报告并
无中文译本,副本则载于本文件英文本的附件2。我们亦已将报告的电子版本
放在本局的网页供公众人士浏览。
共用金融系统的准备工作
19.银行业方面,由银行结算公司运作的银行同业支付系统已可处理二千年数位
问题。一九九八年十一月初,银行结算公司完成了与香港电讯联合进行的一系
列的银行同业支付系统对外测试,涉及13个与二千年数位问题有关的日期;该
些测试并无发现不能处理二千年数位的情况。银行结算公司现正计划在一九九
九年为有意再次测试其系统的银行安排多两轮测试,同时亦可让他们有机会测
试已加强的系统。
20.证券及期货业方面,由联交所、期交所及中央结算所运作的主要金融系统全
部已可处理二千年数位问题。现已安排于一九九九年一月、三月及六月针对这
些共用金融系统,进行有证券公司及期货公司参与的全面业內测试。联交所、
期交所及中央结算将于一九九八年十二月中进行初步试测,为业內的全面测试
作好准备。
金融机构的准备工作
21.金管局、证监会及保险业监理处已要求所有受其监管的金融机构(总数超过
1,800间)提交处理二千年数位问题的工作进度报告。最新提交的报告载列截至
一九九八年九月底为止已完成系统修正工作
3 的百分率,以及重要系统
4 预计
可处理二千年数位问题的日期。有关资料摘录于下文表1和表2。
表1: 为处理二千年数位问题而进行的重要系统修正工作进度
| 已完成修正工作的百分率
|
---|
| 少于20% | 21-60% | 超过60%
|
---|
银行业 5 |
系统修改 | 3% | 3% | 94%
|
內部测试 | 8% | 18% | 74%
|
证券及期货业 | 23% | 20% | 57%
|
保险业 | 1% | 18% | 81%
|
表2:重要系统可处理二千年数位问题的预计日期
| 一九九八年年底 | 一九九九年第一季 | 一九九九年第二季
|
---|
银行业 | 94% | 98%
| 99%
|
证券及期货业 | 64% | 91%
| 96%
|
保险业 | 88% | 97%
| 100%
|
22.证监会表示,证券及期货业的工作进度较慢,主要是由于业內公司众多兼且
规模不一,所应用资讯科技的先进程度亦各有差别所致。具体来说,证券及期
货业约有1,300间注册中介机构,分别从事证券买卖、期货交易、杠杆式外汇买
卖、基金管理及投资顾问服务等不同类别的业务。这些机构大部分属中小型公
司,在业务上所应用资讯科技的先进程度不一。鉴于注册中介机构数目较多,
背景各异,证监会预计某些公司在达到既定目标方面,进度会较其他公司为慢
。证监会及两间交易所已制定监察程序,以便能把这类注册中介机构识别出来
。
23.对于部分金融机构很可能无法在限期前解决二千年数位问题,各金融规管机
构甚为关注。金管局已向部分认可机构的行政总裁发出正式警告,要求他们竭
尽所能,在指定限期前使系统能处理二千年数位问题。金管局已向这些机构明
确表示,倘有迹象显示他们沒有尽力解决问题,金管局会考虑引用《银行业条
例》赋予的法定权力,强制其须在限期前使系统符合标准。
24.证券及期货业方面,证监会及两家交易所已多次提醒注册中介机构,对于未
能采取适当行动解决二千年数位问题的注册人,证监会将质疑其是否适合继续
获准注册。证监会和两间交易所坚决采取行动,对付那些未能解决二千年数位
问题以致对投资者和市场构成风险的注册中介机构。可能采取的行动包括要求
外聘顾问、限制中介机构的业务运作、暂时吊销或撤销牌照或会员资格等。
25.保险业方面,保险业监理处会考虑在限期临近时对那些可能无法使系统解决
二千年数位问题的授权保险人采取干预行动(包括限制其营业额)。
未来工作
26.展望未来,我们计划透过督导委员会辖下各小组委员会,检讨和监察主要共
用金融系统的对外测试,以确定测试是否足够及全面,进度方面是否理想。我
们会查核测试工作有否实质缺漏或重复之处,以及考虑在这种情况出现时如何
作出改善。我们也会仔细考虑是否须要进行额外测试。此外,国际金融界在这
方面所采取的优良措施,我们也会作为借镜。
27.与此同时,我们已著手准备检讨市场监管机构和主要共用金融系统的应变计
划,以及为金融服务业整体拟定详细的应变计划,应付二千年数位问题。我们
的目标,是要在一九九九年第三季或以前审定这些应变计划和必需的演习安排
。
财经事务局
一九九八年十二月
附件一
财经界解决二千年数位问题督导委员会
职权范围- 为了尽量确保财经界內主要的基础设施系统能及时处理二千年数位问题,
本委员会将 -
- 查点需要处理的系统,包括进行影响评估和把系统分为重要系
统和非重要系统,以不同的优先次序处理;
- 确定须完成的工作;
- 制订工作计划,尽量及时解决年份数位的问题;
- 监察进度;以及
- 解决过程中遇到的问题。
- 协调不同财经规管机构为尽量确保各自权限下的机构能处理二千年数位
问题所进行的工作,其中包括加强这些辖下机构对事件的关注、为业界
订立目标和基准、监察进度及对情况进行评估。
- 确定协调业內资源、法律和技术事宜方面的需要,并考虑采取所需行动
,其中尤其在需要时协调业內任何测试工作,并拟订应变计划。
- 密切监察公用事业和基础设施营办商处理二千年数位问题的进度,并就
可能影响金融服务业系统运作事宜,向资讯科技及广播局及有关团体反
映。
- 密切监察与本港金融服务业系统有紧密联系的国际机构在处理二千年数
位问题上的工作进度。
注1 :
共用金融系统是众多金融机构均使用的金融系统,例如银行同业支付系统、证券及期货交
易的买卖、结算和交收系统。
注2:
对外测试是指进行测试,以核实机构內经测试的系统与对外系统的交互影响。
注3:
修正工作指修改或更換硬件和软件,使系统可以处理二千年数位问题。这些工作包括內部
测试个别系统,以及测试经修正的系统与机构內其他直接联系的系统的交互影响。
注4:
假如某个系统一旦失灵,便会造成严重损失(不论是金钱或时间损失)或严重影响业务,则
该系统便会视为"重要系统"。
注5:
金管局并无收集关于修正工作的综合数据。